La gestion de trésorerie est un terme général qui couvre un certain nombre de fonctions qui aident les particuliers et les entreprises à traiter les reçus et les paiements de manière organisée et efficace. Aujourd’hui, l’ administration des liquidités fait souvent appel à un certain nombre de services d’assistance automatisés proposés par les banques et autres institutions financières. La gamme de services de gestion de trésorerie va du simple équilibrage de chéquier à l’investissement d’argent dans des obligations et d’autres types de titres en passant par un logiciel automatisé qui permet une collecte d’argent facile .

En ce qui concerne les encaissements, il existe aujourd’hui quelques options populaires qui peuvent rendre le processus de réception des paiements des clients beaucoup plus facile. Les chambres de compensation automatisées permettent d’effectuer un transfert d’argent d’entreprise à entreprise qui déduit le paiement du compte client et dépose les fonds sur le compte fournisseur. Généralement, ce service est disponible moyennant des frais dans les banques locales.

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Les services Lockbox sont également souvent utilisés par les entreprises pour accélérer le processus des comptes clients . La gestion de la trésorerie par boîte postale nécessite la mise en place d’une boîte postale pour le client. Le vendeur utilise cette adresse postale comme adresse de remise sur toutes les factures . Au fur et à mesure que les paiements sont reçus, l’institution financière encaisse les paiements, les comptabilise sur le compte d’exploitation du client. Le client peut généralement accéder à des rapports quotidiens qui peuvent être téléchargés et utilisés pour enregistrer des paiements dans les comptes clients de l’entreprise.

En raison de l’incidence accrue de la fraude par chèque , le concept de services de rapprochement de comptes est devenu incontournable pour de nombreuses entreprises. Essentiellement, un ARC gardera le chéquier d’un compte d’exploitation équilibré à tout moment. Comme niveau de protection supplémentaire, l’ARC permet au client de télécharger une liste quotidienne des chèques qui ont été émis sur le compte. En cas de présentation d’un chèque ne figurant pas sur les listes autorisées, la banque rejettera le chèque.

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Lorsqu’il s’agit d’investir de l’argent, de nombreuses banques offrent la possibilité de transférer un montant fixe de fonds dans des fonds communs de placement ou d’autres investissements dans le cadre de la stratégie globale de gestion de trésorerie. Le débit automatisé permet au client d’augmenter progressivement la valeur du portefeuille d’investissement de l’entreprise sans avoir à passer beaucoup de temps à travailler sur des stratégies d’investissement compliquées.

Il existe un certain nombre d’options de gestion de trésorerie offertes par les banques locales. Dans certains cas, le coût des services peut être coûteux. Cependant, de nombreuses entreprises constatent que les économies de temps associées au degré élevé de précision compensent largement les frais associés aux services d’assistance à la gestion de trésorerie.

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